С 1 сентября 2024 года на Сейшелах вступил в силу новый закон — Virtual Asset Service Providers Act, 2024 (Закон о VASP), который регулирует работу компаний, предоставляющих услуги с виртуальными активами. Этот шаг представляет собой серьезное изменение в регулировании криптоиндустрии на Сейшелах и требует от компаний, работающих в этой сфере, получить лицензии на ведение деятельности. Закон определяет правила, критерии и требования для всех лицензиатов, а также предусматривает санкции за его нарушение.
Что понимается под виртуальными активами?
Закон о VASP классифицирует виртуальные активы как цифровое представление стоимости, которое может быть предметом купли-продажи или передачи, а также использоваться для платежей или инвестиций. Важно отметить, что к виртуальным активам не относятся цифровые формы фиатных денег (официальные валюты), ценные бумаги и другие финансовые активы.
Для кого требуется лицензия?
Обязательное лицензирование касается компаний, которые предоставляют услуги с криптоактивами третьим лицам, такие как:
- Кастодиальные провайдеры (виртуальные кошельки): осуществляют хранение, управление и переводы криптоактивов от имени клиентов.
- Криптобиржи и обменники: предлагают услуги обмена виртуальных активов на фиатные деньги или на другие криптоактивы.
- Брокерские компании: помогают клиентам в операциях с криптовалютами через биржи и кошельки.
- Инвестиционные компании: управляют инвестициями в криптоактивы и оказывают консультационные услуги в этой сфере.
Для компаний, не относящихся к этим категориям, лицензия VASP не требуется. Тем не менее, компании должны быть готовы обосновать свой статус регулятору, чтобы исключить необходимость лицензирования.
Сроки для подачи заявок на лицензию VASP
Действующие компании, которые уже работают в сфере виртуальных активов на Сейшелах, должны подать заявку на лицензию до 31 декабря 2024 года. Им разрешено продолжать деятельность до тех пор, пока заявка рассматривается, или до получения письменного отказа от Управления финансовых услуг Сейшел (FSA).
Требования к кандидатам на получение лицензии VASP
Для получения лицензии компании должны:
- Быть юридическим лицом, зарегистрированным на Сейшелах (как местной, так и международной компанией).
- Обеспечить физическое присутствие на территории Сейшел, включая наличие офиса и квалифицированного персонала.
- Назначить минимум одного резидента Сейшел в качестве директора.
- Иметь достаточный оплаченный капитал, предусмотренный для соответствующего вида деятельности (от 25 000 до 100 000 долларов США в зависимости от типа услуг).
- Обеспечить резервные средства, эквивалентные 100% сумм, причитающихся клиентам.
- Поддерживать страховое покрытие для своей деятельности.
- Обеспечить информационную безопасность и работу с конфиденциальными данными.
Лицензирование ICO и NFT
Закон требует регистрации промоутеров ICO и NFT. Компаниям, занимающимся первичным размещением токенов или инвестициями в NFT, необходимо зарегистрироваться в FSA и получить лицензию на ведение деятельности. Это требование исключает юристов и бухгалтеров, работающих по поручению таких компаний.
Дополнительные обязанности компаний с криптолицензией
Лицензированные компании должны соблюдать строгие правила:
- Профессионально вести бухгалтерский учет, финансовую отчетность и документирование бизнеса.
- Обеспечить страхование ответственности перед клиентами и защиту активов.
- Соблюдать минимальный размер чистых активов и поддерживать высокий уровень информационной безопасности.
- Проводить аудиторскую проверку и ежегодно представлять аудированную финансовую отчетность в FSA.
- В январе каждого года оплачивать лицензионные пошлины, предоставлять compliance-отчеты, формы по соблюдению требований присутствия на Сейшелах и дополнительные документы по запросу FSA.
Контроль FSA и меры принудительного воздействия
FSA вправе применять санкции к лицензиатам, которые нарушают Закон о VASP. В зависимости от степени нарушения FSA может:
- Направить компании предупреждение или предписание.
- Приостановить или отозвать лицензию.
- Запросить защиту имущества клиентов.
- Наложить административные штрафы.
- Инициировать расследование и применить другие меры для защиты клиентов и интересов рынка.
Закон о VASP вводит запрет на криптомайнинг и использование миксинговых сервисов для анонимизации криптоактивов, а также на любые виды услуг в сфере криптоактивов, оказываемые физическими лицами. Нарушение этих правил может привести к штрафам и уголовной ответственности.
Лицензирование на Сейшелах ставит перед компаниями серьезные условия, связанные с банковскими счетами, капиталом, страховкой и физическим присутствием. Эти меры направлены на защиту клиентов и повышение прозрачности крипторынка.
Компании, работающие на Сейшелах в сфере криптоуслуг, должны подготовить необходимую документацию и подать заявку на лицензию до конца 2024 года. В противном случае их деятельность в сфере криптовалют станет нелегальной.
