Что такое FATF?
Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) – это межправительственная организация, созданная в 1989 году для разработки и внедрения международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. FATF состоит из 39 членов, включая США, Канаду, Европейский Союз и большинство стран Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).
FATF ведет два списка стран, не соблюдающих международные стандарты противодействия финансовым преступлениям: «черный список» и «серый список».
Черный список FATF
Черный список включает страны, которые вообще не принимают меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и не планируют сотрудничать в этом направлении.
В черном списке FATF стали три страны:
- Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
- Исламская Республика Иран
- Республика Союза Мьянмы
Серый список FATF
Серый список, в свою очередь, включает страны, которые принимают меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, но не в полной мере отвечают международным стандартам. Такие страны готовы к сотрудничеству и обязуются в установленный срок устранить свои недостатки. Все время пребывания в сером списке сопровождается усиленным мониторингом со стороны экспертной группы ФАТФ.
В сером списке FATF-2024 находятся сейчас такие страны:
- Болгария
- Буркина-Фасо
- Вьетнам
- Гаити
- Демократическая Республика Конго
- Йемен
- Камерун
- Мали
- Мозамбик
- Нигерия
- Сенегал
- Сирия
- Танзания
- Турция
- Филиппины
- Хорватия
- Южная Африка
- Южный Судан
- Ямайка
- Кения
- Намибия
Данные списки актуальны и мы отслеживаем любые изменения в них. Следующее обновление осенью 2024 года.
Причины и последствия попадания в список ФАТФ
Список ФАТФ включает страны, не соответствующие стандартам FATF во всех или некоторых из следующих областей:
- признание отмывания денег и финансирование терроризма преступлениями
- введение уголовной ответственности за финансовые преступления
- конфискация доходов, полученных преступным путем
- взаимная помощь между правоохранительными органами
- мониторинг финансовых учреждений
Включение страны в список ФАТФ имеет серьезные последствия для экономики и финансового сектора. Страны, включенные в список, могут столкнуться с ограничениями на торговлю и инвестиции, а также с проблемами доступа к международной финансовой системе.
В частности, в случае включения страны в черный или серый список FATF, страны-члены FATF могут ввести против нее санкции, такие как:
- Строго контролируемый режим финансовых операций со страной.
- Ограничение доступа страны к финансовым системам других стран.
- Отказ в участии страны в международных соглашениях и организациях.
Целью санкции FATF является стимулировать страны к принятию мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Список ФАТФ пересматривается дважды в год, учитывая, какие шаги приняли страны к улучшению своего законодательства в аспекте противодействия финансовой преступности.
Если ваша страна регистрации бизнеса или ведения бизнеса деятельности находятся в списке ФАТФ, рекомендуем проконсультироваться с юристами, какие последствия это будет нести непосредственно вам. Обращайтесь!
