Правительство Новой Зеландии недавно выпустило документ с предложениями по внесению существенных изменений в режим борьбы с отмыванием денег (AML), опираясь на рекомендации Министерства юстиции, представленные в отчете 2022 года. Эти предложения направлены на дальнейшее усиление контроля за финансовыми операциями, соблюдая международные стандарты.
Введение изменений происходит в три этапа. Первые два этапа уже вступили в силу: 31 июля 2023 года и 1 июня 2024 года, соответственно. Эти этапы включали внесение изменений на уровне нормативных актов, однако третий этап требует изменений в первичном законодательстве. Именно для этого был подготовлен документ, опубликованный 30 августа 2024 года. Ожидается, что соответствующий законопроект будет внесен в парламент в декабре 2024 года и вступит в силу с 1 июня 2025 года.
Законопроект включает 25 новых мер. Среди наиболее значимых можно выделить:
- Отмена обязательной расширенной проверки клиентов (CDD) для трастов с низким уровнем риска. Если проверка стандартной процедуры обеспечивает достаточную защиту, то углубленный анализ источников средств и богатства больше не потребуется.
- Запрет на международные электронные переводы без полной идентификации сторон операции. Это особенно важно для борьбы с анонимными и подозрительными трансграничными транзакциями.
- Усиление ответственности за нарушения AML, включая непредставление отчета о подозрительной деятельности (SAR), ежегодных отчетов и оценки рисков. Это шаг направлен на повышение прозрачности и подотчетности участников финансового рынка.
- Корректировка определения поставщиков трастов и компаний, чтобы избежать двойного регулирования одной и той же компании. Также планируется изменение определения «бенефициарного собственника», чтобы чётко указать на лицо, контролирующее компанию.
- Облегчение требований для банков-корреспондентов по оценке мер борьбы с отмыванием денег в банках-респондентах. Теперь меры контроля должны быть «адекватными», а не чрезмерными.
Эти изменения позволят повысить прозрачность финансовых операций, а также улучшить контроль над потенциальными рисками. В то же время, они направлены на смягчение административного давления на компании с низким уровнем риска и корреспондентские банки, что может способствовать более эффективной работе финансового сектора в условиях глобальных изменений.
