Правительство Сейшел объявило о планах расширить круг организаций, имеющих доступ к данным о бенефициарных владельцах компаний. Это решение было продиктовано стремлением соответствовать международным стандартам в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
На данный момент консультации с представителями индустрии продолжаются, но вероятность принятия поправок довольно высока. Ожидается, что обновления вступят в силу не ранее 2026 года, а введение новых норм будет сопровождаться модернизацией существующих систем хранения данных.
Текущая система хранения данных
Данные о бенефициарных владельцах сейшельских компаний хранятся на двух уровнях:
1) Уровень компании и регистрационного агента
Компании обязаны:
- Устанавливать и верифицировать своих бенефициарных владельцев.
- Вести реестр данных, который включает:
- Имя, адрес проживания, дату рождения, гражданство.
- Информацию о доле бенефициара.
- Даты начала и завершения бенефициарного владения.
- Данные номинального владельца, если он действует в интересах бенефициара.
- Хранить реестр у регистрационного агента на Сейшелах.
Доступ к этим данным ограничен и возможен только для директоров, участников компании или уполномоченных органов Сейшел.
2) Централизованная база данных FIU
Регистрационные агенты обязаны передавать данные о бенефициарах в орган финансовой разведки Сейшел (FIU). Эта база данных предназначена исключительно для уполномоченных органов, таких как:
- Антикоррупционная комиссия Сейшел.
- Центральный банк.
- Органы, расследующие финансовые преступления.
- Налоговая служба и другие органы, перечисленные в Законе о бенефициарном владении 2020 года.
Централизованная база данных остается закрытой для публичного доступа.
Предлагаемые изменения
Правительство Сейшел инициировало поправки к Закону о бенефициарном владении 2020 года, которые предполагают:
Расширение перечня организаций с доступом к данным. К числу уполномоченных субъектов добавятся:
- Все банки, зарегистрированные на Сейшелах.
- Поставщики международных корпоративных услуг (ICSP).
- Кредитные кооперативы.
- Компания жилищного финансирования.
- Банк развития Сейшел.
Цель доступа: Эти организации получат доступ только для выполнения процедур проверки клиентов (due diligence), предусмотренных законодательством AML/CFT.
Ограничения на использование данных: Доступ к базе будет предоставляться только специально назначенным должностным лицам, ответственным за комплаенс. Использование данных в других целях будет запрещено. За нарушение правил предусматриваются серьезные санкции, включая штрафы и лишение свободы до одного года.
Модернизация базы данных: Существующая база данных будет обновлена, и все данные о бенефициарах будут перенесены в новую систему. Введение обновленной базы планируется на 2026 год.
Что это значит для бизнеса?
Расширение доступа к данным бенефициаров вызвало некоторые опасения, связанные с возможным ослаблением конфиденциальности владения бизнесом на Сейшелах. Однако важно учитывать следующие моменты:
- Данные остаются конфиденциальными: Доступ к базе будет предоставляться строго ограниченному кругу организаций и исключительно в рамках установленных законом процедур.
- Преимущества регистрации на Сейшелах сохраняются: Несмотря на нововведения, юрисдикция остается привлекательной для бизнеса благодаря своему балансу между конфиденциальностью и соблюдением международных стандартов.
- Улучшение процедур due diligence: Банки и корпоративные сервис-провайдеры получат дополнительные инструменты для проверки клиентов, что может повысить доверие со стороны международных партнеров.
Планируемые изменения направлены на укрепление репутации Сейшел как надежной юрисдикции, способной соответствовать современным требованиям международного сотрудничества.
Свяжитесь с нами для консультации по регистрации компаний и соблюдению требований AML/CFT на Сейшелах.
