Платежная система Bankera (Литва)

Корпоративные и личные счета (мультивалютные).

Счета доступны в более чем 20 валютах, в том числе USD, GBP, EUR.

Предпочтительно платежная система работает в EUR по SEPA. Возможность выдачи других реквизитов и проведения SWIFT зависит от деятельности компании.

Также открывают счета для внесения уставного капитала, сегрегированные  и мерчант счета.

Bankera предлагает крипто-дружественное решение, могут открыть учетную запись на бирже, специально разработанной для бизнеса в сфере блокчейна, такого как обмен, брокерские услуги, майнинг-фермы и другая подобная деятельность.

Деятельность с высоким риском принимается по индивидуальному согласованию.

Подача заявки на открытие счета:

- личного – бесплатно;

- корпоративного из ЕС и Британии – бесплатно;

- корпоративного вне ЕС и Британии или для высокого риска – 450 EUR;

- для криптовалют и гемблинга – 900 EUR.

Ускоренное рассмотрение заявки – 1500 EUR.

Физические офисы отсутствуют. 

С помощью Интернет-банкинга.

Обслуживание счета:

- личного – бесплатно;

 - корпоративного из ЕС и Британии – 5 EUR/месяц;

- корпоративного вне ЕС и Британии или для высокого риска – 50 EUR/месяц;

- для криптовалют и гемблинга – 200 EUR/месяц.

Платежи:

• внутренние – бесплатно;
• SEPA исходящие – 0,04%;
• SEPA входящие - бесплатно;
• SWIFT входящие/исходящие – 0,25%/0,5%.

Указанные тарифы являются базовыми, окончательный тариф устанавливается в зависимости от деятельности компании индивидуально.

Процесс открытия счета состоит из двух этапов: подготовительного и непосредственно этапа открытия счета.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Счет открывается в течение 10 рабочих дней с момента предоставления всех необходимых документов и информации в платежную систему. Срок рассмотрения может увеличиваться, на усмотрение платежной системы.

Bankera придерживается принципа «знай своего клиента» и в каждом отдельном случае оставляет за собой право затребовать дополнительные сведения или документы, что может повлечь к увеличению сроков открытия счета, а также может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Рабочие языки: английский, литовский, немецкий, и другие. 

Физические и виртуальные дебетовые карты VISA (евро).

Доступны карточные решения для оплаты рекламы Google/Facebook.

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов. Более того необходимо предоставить лицензию на деятельность (если  это применимо), без лицензии счет не откроют.

Документы на управляющего по счету:

• оригинал внутреннего паспорта;
• оригинал загранпаспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• оригинал банковской рекомендации;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы на бенефициара компании:

• оригинал внутреннего паспорта;
• оригинал загранпаспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• оригинал банковской рекомендации;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Также платежная система запрашивает также документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

• справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;
• налоговые декларации;
• документы, подтверждающие получение наследства;
• документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;
• документы, подтверждающие продажу движимого/недвижимого имущества;
• если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;
• если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;
• справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;
• другие документы, отображающие источники дохода.

Документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса):

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-х месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов компании под апостилем, включающая: Сертификат об инкорпорации, устав и учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы на директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.

Открытие счета происходит полностью удаленно.