Платежная система Genome (Литва)

Корпоративные и личные счета (мультивалютные).

Платежная система в основном открывает счета в евро. Дополнительно также возможно открытие счетов в долларах США и британских фунтах, которые можно привязать к карте для покупок и расходов. Входящие и исходящие платежи в данных валютах не допускаются.

Все входящие и исходящие платежи возможны только в евро. На данный момент платежная система работает только по SEPA.

Есть функция массового выпуска виртуальных карт - Genome Wallet. 

Для открытия бизнес счета необходимо активировать сначала личный аккаунт (кошелек) Genome.

Предоставляют индивидуальные номера IBAN в евро, как для личных, так и для деловых кошельков.

Открывают личные счета для украинцев и бизнес-счета для бенефициаров с Украины.

Работают с hight risk деятельностью, но криптовалюта и обменная деятельность не допускается. 

Открытие счета:

- для всех физических лиц – бесплатно;

- для компаний с низким уровнем риска – 100 EUR;

- для компаний с высоким уровнем риска - 500 EUR.

Низкий или высокий уровень риска  присваивается компании после первоначальной комплаенс проверки.

Физические офисы отсутствуют.

Интернет банкинг 24/7.

Обслуживание счета:

• для физических лиц в зоне ЕЭЗ – бесплатно;
• для физических лиц вне зоны ЕЭЗ – 20 EUR/месяц;
• для резидентов Украины - 5 EUR/месяц;
• для компаний с низким уровнем риска – 10 EUR/месяц;
• для компаний с высоким уровнем риска - 100 EUR/месяц.

Обмен валюты – 1%.

Переводы SEPA в EUR:

• между пользователями Genome – бесплатно;
• входящие и исходящие для низкого уровня риска – 1 EUR;
• входящие для высокого уровня риска – 5 EUR;
• исходящие для высокого уровня риска – 10 EUR + 0,2% от сделки

Переводы SWIFT:

• входящие для низкого уровня риска – 10 EUR;
• исходящие платежи для низкого уровня риска – 20 EUR;
• входящие для высокого уровня риска – 30 EUR;
• исходящие платежи для высокого уровня риска – 30 EUR + 0,2% от сделки.

Доступны также переводы SEPA Instant, BACS, Target, CHAPS и Faster Payments.

Процесс открытия счета состоит из двух этапов: подготовительного и непосредственно этапа открытия счета.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Счет открывается в течение 15 рабочих дней с момента предоставления всех необходимых документов и информации в платежную систему. Срок рассмотрения может увеличиваться, на усмотрение платежной системы.

Genome придерживается принципа «знай своего клиента» и в каждом отдельном случае оставляет за собой право затребовать дополнительные сведения или документы, что может повлечь к увеличению сроков открытия счета, а также может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Рабочие языки: английский, литовский, немецкий, и другие.

Виртуальные и физические карты Visa Genome.

Карты доступны для личных нужд и бизнес целей.

Выпуск карты – 10 EUR.

Доставка пластиковой карты – 8 EUR.

Активация виртуальной карты:

- до 100 штук – 1 EUR/карта;

- от 101 - 5 EUR/карта.

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов. Более того необходимо предоставить лицензию на деятельность (если это применимо).

Документы на управляющего по счету:

• оригинал внутреннего паспорта;
• оригинал загранпаспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• оригинал банковской рекомендации;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы на бенефициара компании:

• оригинал внутреннего паспорта;
• оригинал загранпаспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• оригинал банковской рекомендации;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Также платежная система может запросить документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

• справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;
• налоговые декларации;
• документы, подтверждающие получение наследства;
• документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;
• документы, подтверждающие продажу движимого/недвижимого имущества;
• если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;
• если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;
• справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;
• другие документы, отображающие источники дохода.

Документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса):

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-х месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов компании под апостилем, включающая: Сертификат об инкорпорации, устав и учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы на директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.

Необходимо посетить наш офис для заполнения опросных анкет, а также заверения документов по компании и директору. Далее документы направляются в платежную систему для открытия личного аккаунта, после одобрения открывается бизнес счет.

Открытие счета происходит полностью удаленно.