Платежная система Klarpay (Швейцария)

Корпоративные счета в CHF (базовая валюта). Другие валюты по запросу, доступны 18 валют, в том числе CHF, EUR, USD, GBP.

Выдают уникальные номер IBAN (CH). К основному номеру IBAN можно подключить несколько вирутальных номеров (количество не ограничивается).

KlarPay открывает счета для юридических лиц, зарегистрированных во многих юрисдикциях за исключением санкционных стран. Оффшоры рассматривают индивидуально в зависимости от вида деятельности.

Работают с клиентами хайриск, но при условии, что это легально и не нарушает законы страны, в которой зарегистрирована компания. Предпочитают работать с онлайн компаниями, такими как торговые площадки, интернет-торговцы, финтех-компании и другие.

Открытие счета – зависит от группы риска деятельности.

Тарифный план формируется KlarPay по каждому кейсу индивидуально, после знакомства с бизнесом.

Физические офисы отсутствуют. Штаб квартира – Цуг (Швейцария).

С помощью Интернет-банкинга.

Обслуживание счета - зависит от группы риска деятельности.

Переводы SEPA и SWIFT:

- для бизнеса с низким уровнем риска — 0,25%;

- для бизнеса со средним уровнем риска — 0,35%;

- для бизнеса с высоким уровнем риска — 0,5%.

KlarPay принимает оплату в евро с криптокошельков, также доступны переводы CHF (SIC), EUR (Target 2), GBP (BACS, Faster Payments). 

Процесс открытия счета состоит из двух этапов: подготовительного и непосредственно этапа открытия счета.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Счет открывается в течение 5 рабочих дней с момента предоставления всех необходимых документов и информации в платежную систему. Срок рассмотрения может увеличиваться, на усмотрение платежной системы.

Klarpay придерживается принципа «знай своего клиента» и в каждом отдельном случае оставляет за собой право затребовать дополнительные сведения или документы, что может повлечь к увеличению сроков открытия счета, а также может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Рабочие языки: английский, немецкий, и другие.

Виртуальные корпоративные дебетовые карт Klarpay VISA (поддерживают Apple Pay и Google Pay). Выдаются в большом количестве, в том числе «маркетинговые» карты.

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов, в том числе:

• Свидетельство о регистрации;
• Сертификат директоров;
• Сертификат акционеров;
• Учредительный договор и Устав;
• Подписанная структура собственности;
• Последние проверенные финансовые отчеты (или последние управленческие отчеты);
• Лицензия на деятельность, если она применяется. 

В зависимости от отрасли компании могут потребоваться дополнительные документы.

Документы на управляющего по счету:

• оригинал внутреннего паспорта;
• оригинал загранпаспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• оригинал банковской рекомендации;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы на бенефициара компании:

• оригинал внутреннего паспорта;
• оригинал загранпаспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• оригинал банковской рекомендации;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Также платежная система запрашивает документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

• справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;
• налоговые декларации;
• документы, подтверждающие получение наследства;
• документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;
• документы, подтверждающие продажу движимого/недвижимого имущества;
• если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;
• если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;
• справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;
• другие документы, отображающие источники дохода.

Документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса):

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-х месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов компании под апостилем, включающая: Сертификат об инкорпорации, устав и учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы на директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.

Обращаем внимание, что платежная система принимает документы в цифровом виде, поэтому оригиналы нужны будут лишь для оцифровки и подлежат возврату.

Открытие счета происходит полностью удаленно. Не требуют личного присутствия для открытия счета, но необходимо пройти процедуру видео-идентификации. Для видео-идентификации нужны адрес электронной почты и номер телефона.