Bank of Cyprus считается одним из самых старейших и крупнейших финансовых институтов Кипра, учрежденных в 1899 году. Среди организаций, которые представлены на кипрской фондовой бирже, учитывая уровень капитализации, финансовая группа Bank of Cyprus находится на 1-м месте.
Банк обслуживает интересы частного и корпоративного сектора, занимаясь финансированием, факторингом, инвестиционной деятельностью, брокерскими операциями, управлением финансами, частным банковским обслуживанием, страхованием.
Группа насчитывает более 580 офисов на Кипре, в Греции, Великобритании, Канаде, Румынии, Австралии и Нормандских островах.
ОТКРЫТЬ СЧЕТ В БАНКЕ ОФ САЙПРУС
Личные, корпоративные (счета не мультивалютные).
Открытие счета:
– для физических и юридических лиц – бесплатно;
- для юридических лиц, зарегистрированных за пределами ЕЭЗ и третьих стран Австралия, Бразилия, Канада, Гонконг, Индия, Япония, Южная Корея, Мексика, Сингапур,Швейцария, Южная Африка, Соединенные Штаты Америки – 300 EUR;
- для физических и юридических лиц, зарегистрированных за пределами ЕЭЗ и третьих стран, требующих усиленной проверки Due diligence – 500 EUR.
С первого поступления на счет будет списана сумма в за выдачу Digi Pass (генератор кодов для интернет-банкинга).
У банка открыты представительства в нескольких странах.
Интернет-банкинг, факс.
Обслуживание активного счета:
- для физических лиц- 35 EUR/квартал;
- для юридических лиц, зарегистрированных в ЕЭЗ и третьих странах Австралия, Бразилия, Канада, Гонконг, Индия, Япония, Южная Корея, Мексика, Сингапур,Швейцария, Южная Африка, Соединенные Штаты Америки - 50 EUR/месяц;
- для юридических лиц, зарегистрированных за пределами ЕЭЗ и третьих стран – 75 EUR/ месяц.
Обслуживание неактивного счета:
- для юридических лиц, зарегистрированных в ЕЭЗ и третьих странах - 100 EUR/месяц;
- для юридических лиц, зарегистрированных за пределами ЕЭЗ и третьих стран – 125 EUR/ месяц.
Перечисления для юридических лиц:
- в пределах Кипра и зоны SEPA (ЕС) до 50 000 EUR
до 1000 EUR – 30 EUR;
от 1000 EUR до 5 000 EUR – 50 EUR;
от 5000 EUR до 50 000 EUR – 80 EUR.
- другие платежи: обычное – 0,15% (min 5 EUR, max 250 EUR) + комиссия за обработку 17 EUR операций до 10 000 EUR / комиссия за обработку 25 EUR операций свыше 10 000 EUR; срочное – 0,05% (min 20 EUR, max 200 EUR) + 0,15% (min 5 EUR, max 250 EUR) + комиссия за обработку 17 EUR операций до 10 000 EUR / комиссия за обработку 25 EUR операций свыше 10 000 EUR.
Более подробную информацию о тарифах смотрите по ссылке.
Процесс открытия счета на Кипре начинается с подготовительного этапа, который включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.
Этап рассмотрения документов банком и принятия решения об открытии счета зависит от деятельности, операций по счету и в среднем занимает около 3-х недель с момента получения главным офисом банка подписанных форм и документов. Если деятельность компании связана с IT-сферой, срок открытия счета – около 1-го месяца с момента личной встречи с менеджером банка.
Bank of Cyprus придерживается принципа «знай своего клиента» и может требовать дополнительные сведения или документы, что увеличит срок открытия счета. Банк также может отказать в открытии счета без объяснения причин.
Русскоговорящий, англоговорящий.
Visa, American Express.
Депозиты, ценные бумаги, брокерское обслуживание, трастовые операции, документарные операции, кредитование.
Формы для подписания предоставляются менеджером банка при личной встрече.
Документы на компанию – необходимы оригиналы всех уставных документов. Если с даты регистрации компании прошло больше года, необходимо предоставить:
- Certificate of Good Standing под апостилем;
- Certificate of Incumbency под апостилем;
- финансовый отчет (это касается всех юрисдикций, в т.ч. оффшорных). Срок, за который нужно подготовить отчет, compliance банка определяет сам.
Также необходимо предоставить специальную нотариально заверенную и апостилированную доверенность, нотариально заверенную и апостилированную резолюцию на выдачу доверенности (заверение Solicitor по английским компаниям не принимается). Драфты данных документов мы предоставляем. По компаниям, зарегистрированным на Кипре, банк не принимает доверенности, часть банковских форм подписывает директор компании.
По компаниям, которые ранее уже осуществляли деятельность, необходимо предоставить заключенные договора.
Документы на управляющего по счету:
- оригинал внутреннего паспорта;
- оригинал загранпаспорта;
- оригинал идентификационного кода;
- нотариально заверенная и апостилированная копия внутреннего паспорта;
- нотариально заверенная и апостилированная копия загранпаспорта (если есть);
- CV-резюме;
- оригинал банковской рекомендации;
- оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания*).
Документы на бенефициара компании:
- оригинал внутреннего паспорта;
- оригинал загранпаспорта;
- оригинал идентификационного кода;
- нотариально заверенная и апостилированная копия внутреннего паспорта;
- нотариально заверенная и апостилированная копия загранпаспорта (если есть);
- CV-резюме;
- оригинал банковской рекомендации;
- оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания);
- документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:
- справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;
- налоговые декларации;
- документы, подтверждающие получение наследства;
- документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;
- документы, подтверждающие продажу недвижимого/движимого имущества;
- если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;
- если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;
- справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;
- другие документы, отображающие источники дохода.
Документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса):
- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-х месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);
- сшивка уставных документов компании под апостилем, включающая: Сертификат об Инкорпорации, Устав и Учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы на директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.
Вы предоставляете нам запрошенные документы, а также заполненную опросную анкету (высылаем на электронный адрес), на основании которых мы готовим и направляем запрос в банк. Если банк принимает положительное решение об открытии счета, менеджер назначает дату и время скайп-конференции. После этого поверенный и бенефициар компании подписывают в нашем офисе банковские формы, которые вместе с оригиналами документов по компании, документами по поверенному и бенефициару направляются в банк. После получения документов банком, он высылает реквизиты счета, на который вам необходимо перечислить минимальную сумму 500 EUR. С данной суммы банк спишет комиссию за выдачу управления счетом, комиссию за обслуживание и за обратную пересылку оригиналов документов по компании.
