LHV Банк (Эстония)

Личные, корпоративные (все счета мультивалютные, но основная валюта – евро).

Банк открывает счета на компании, зарегистрированные в Эстонии и для нерезидентных компаний при наличии реальной связи с Эстонией (проживание, ведение деятельности, контрагенты, офис, сотрудники).

Не открывают счета на оффшоры. 

Работают с такими валютами как: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, USD.  Зарегистрированные в Эстонии компании, а так же частные лица резиденты Эстонии могут совершить платежи в долларах.

Открытие счета:

- для физических лиц – бесплатно;

- для компаний, зарегистрированных в Эстонии и ЕЭЗ  – бесплатно;

- для компаний, зарегистрированных в Эстонии и ЕЭЗ с владельцами нерезидентами  – 300 EUR;

- для компаний, зарегистрированных в других юрисдикциях – 600 EUR;

- для компаний с высоким риском – 1000 EUR.

Представительства банка размещены в Тарту, Риге и Вильнюсе, а главный офис – в Таллинне.

С помощью интернет-банкинга.

Ежемесячное обслуживание счета:

- для физических лиц – бесплатно;

- для компаний, зарегистрированных в Эстонии и ЕЭЗ  – бесплатно;

- для компаний, зарегистрированных в Эстонии и ЕЭЗ с владельцами нерезидентами  – 30 EUR;

- для компаний, зарегистрированных в других юрисдикциях – 60 EUR;

- для компаний с высоким риском – 100 EUR.

Платежи (EUR, USD):

- европейский* – бесплатно;

- обычный – от 5 EUR;

- экспресс – до 100 EUR.

* платеж в евро в пределах зоны SEPA. Поступление получателю происходит не позднее следующего банковского дня.

Срок открытия счета в Эстонии составляет от 10 до 15 рабочих дней с момента визита в банк и подписания форм.  Срок предварительного рассмотрения документов и принятия решения об открытии счета зависит от загруженности комплайнс банка и наличия всех необходимых документов и информации.

LHV Вank придерживается принципа «Знай своего клиента» и в каждом отдельном случае оставляет за собой право затребовать у клиента предоставить какие-либо дополнительные сведения или документы, что повлечет за собой увеличение сроков открытия счета, а также может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Русскоговорящий.

MasterCard.

Документарные операции, кредиты, фидуциарные сделки, сейфы.

Формы для подписания предоставляются в главном офисе банка в Таллинне при личной встрече.

Документы на компанию – необходимо предоставить оригиналы всех уставных документов. Если с момента регистрации компании прошло более 6-ти месяцев, необходим Certificate of Good Standing под апостилем. Также потребуется предоставить:

- e-resident, Id Card Эстонии (при наличии);

- бизнес-план;

- документы, подтверждающие связь с Эстонией;

- описание структуры компании, включающую конечных бенефициаров;

- выписку с банковского счета за последние 12 месяцев.

Документы на управляющего по счету:

• оригинал внутреннего паспорта;
• оригинал загранпаспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• оригинал банковской рекомендации;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы на бенефициара компании:

• оригинал внутреннего паспорта;
• оригинал загранпаспорта;
• оригинал идентификационного кода;
• CV-резюме;
• оригинал банковской рекомендации;
• оригинал коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Также платежная система может запросить документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

• справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;
• налоговые декларации;
• документы, подтверждающие получение наследства;
• документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;
• документы, подтверждающие продажу движимого/недвижимого имущества;
• если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;
• если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;
• справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;
• другие документы, отображающие источники дохода.

Документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса):

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-х месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов компании под апостилем, включающая: Сертификат об инкорпорации, устав и учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы на директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.

Для начала процесса открытия счета клиенту необходимо посетить офис Campio Group для заполнения опросной анкеты и предоставления оригиналов паспортов и документов по компании. После этого заполняются банковские анкеты и высылаются в банк. Банк рассматривает документы и принимает решение об открытии счета. Если решение принято положительное, банк назначает дату и время встречи поверенного и бенефициара компании в главном офисе банка в Таллинне для подписания форм и личной идентификации. Также на встречу с банком необходимо взять оригиналы всех уставных документов по компании.

Для нерезидентов недоступна опция дистанционного открытия счета. 

www.lhv.ee