Mora Banc Grup SA (Андорра)

Личные, корпоративные (все счета мультивалютные).

Счета открываются в USD и в EUR.

Для юридических лиц возможно открытие счета, только если у бенефициара компании открыт личный счет в банке.

Не допускается обслуживание такой деятельности как гемблинг, форекс (без надлежащей лицензии), криптовалюта.

Открытие счета – бесплатно.

Неснижаемый остаток для физических лиц - 500 000 EUR, который необходимо внести в течении 3 месяцев, при индивидуальном согласовании с менеджером, срок можно увеличить до года. Неснижаемый остаток должен быть инвестирован в ценные бумаги.

Юридическим лицам, для возможности ведения операционной деятельности, ежегодно необходимо 10% от годового оборота инвестировать в ценные бумаги и держать в ценных бумагах. При этом банк может профинансировать (выдать кредит) компании на эти 10% для поддержания операционной деятельности.

Отсутствуют.

С помощью интернет-банкинга или через менеджера банка.

Обслуживание счета – 800 EUR/год.

Исходящие платежи – 0,3%.

Входящие платежи -  бесплатно.

Комиссия при обмене валют – 0,38%.

Более детально с тарифами можно ознакомиться на сайте банка.

Процесс открытия счета состоит из двух этапов: подготовительный и непосредственно сам этап открытия счета.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление Вами документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа будет зависеть непосредственно от Вас.

Процесс рассмотрения документов сотрудниками банка и принятие решения об открытии счета занимает около 1,5 месяца с момента предоставления всех необходимых документов.

Mora Banc придерживается принципа «знай своего клиента» и оставляет за собой право требовать у клиента предоставление дополнительных сведений или документов, что повлечет за собой увеличение срока открытия счета. Кроме этого банк может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Рабочие языки: русский, английский, каталонский, испанский и французский.

Visa.

Инвестиции, управление активами, депозиты, займы, ипотека, страхование.

Формы для подписания предоставляются банком в электронном виде.

Документы на компанию - необходимы оригиналы всех уставных документов по компании, заверенные апостилем. Если с даты регистрации компании прошло больше года, необходим Certificate of Good Standing и  Certificate of Incumbency под апостилем.

Если в уставных документах нет информации по полномочиям директора действовать от имени компании, управлять счетами компании, то необходима доверенность под апостилем, от имени компании на директора или управляющего счетом.  Также необходимо предоставить:

- бизнес план;

- примеры документов по деятельности компании (договора, акты, инвойсы);

-  банковские выписки за последний год, если компания вела деятельность, финансовые отчеты.

- другие документы по источнику дохода компании.

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации;

- квитанция коммунального платежа (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания).

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта (если есть);

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации;

- коммунальный платеж (за газ, электроэнергию) не старше 3-х месяцев (для подтверждения адреса проживания);

- документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

- справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;

- налоговые декларации;

- документы, подтверждающие получение наследства;

- документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;

- документы, подтверждающие продажу недвижимого/движимого имущества;

- если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;

- если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;

- справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;

- другие документы, отображающие источники дохода.

Документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса):

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-х месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов компании под апостилем, включающая: Сертификат об Инкорпорации, Устав и Учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы на директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.

Вы предоставляете нам запрошенные документы, а также заполненную опросную анкету (высылаем на электронный адрес), на основании которых мы готовим и направляем запрос в банк. Если банк принимает положительное решение об открытии счета, менеджер назначает дату и время видеоконференции для прохождения процедуры идентификации. После этого поверенный и бенефициар компании подписывают банковские формы, отправленные в электронном виде. Вся процедура открытия счета проходит удаленно.

www.morabanc.ad