Платежная система SATCHEL

Личные, корпоративные (все счета мультивалютные).

Satchel предпочтительно открывает бизнес-счета для компаний, которые зарегистрированы в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ  Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Республика Кипр, Чехия, Дания, Эстония,Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Исландия, Ирландия, Италия, Латвия, Лихтенштейн, Литва, Люксембург,Мальта, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Швеция и Великобритания  ) или Швейцарии. Также могут рассмотреть открытие счета для других юрисдикций, не входящих в черный список.

Платежная система не сотрудничает с юрисдикциями из черного списка, в том числе, если страна распространяется на национальность подписанта по счету/директора/акционера/бенифициара.

Возможно открытие счета для некоторых видов Hight-risk деятельности, оговаривается в индивидуальном порядке.

Стоимость открытия счета:

- для физических лиц резидентов ЕС – бесплатно;

- для физических лиц нерезидентов ЕС – 575 EUR;

- для физических лиц резидентов Украины - бесплатно;

- для юридических лиц резидентов ЕС – 375 EUR;

- для юридических лиц нерезидентов ЕС – 1075 EUR;

- для юридических лиц резидентов Украины - 50 EUR.

Обращаем ваше внимание, что индивидуальные тарифы могут применяться для разных клиентов в зависимости от личного случая. Стоимость будет согласована и подтверждена с клиентом до подачи заявки на открытие счета.

Минимальный баланс:

- для физических лиц резидентов ЕС – нет требований;

- для физических лиц нерезидентов ЕС – 250 EUR;

- для физических лиц резидентов Украины - нет требований;

- для юридических лиц резидентов ЕС – 250 EUR;

- для юридических лиц нерезидентов ЕС – 750 EUR;

- для юридических лиц резидентов Украины - 100 EUR.

 Закрытие счета:

- для физических лиц резидентов ЕС – бесплатно;

- для физических и юридических лиц резидентов Украины - бесплатно;

- для физических лиц нерезидентов ЕС – 150 EUR;

- для юридических лиц резидентов ЕС – 100 EUR;

- для юридических лиц нерезидентов ЕС – 250 EUR.

Отсутствуют.

С помощью бесплатного программного обеспечения онлайн-банкинг.

Ежемесячное обслуживание счетов:

- для физических лиц резидентов ЕС – 1 EUR;

- для физических лиц нерезидентов ЕС – 35 EUR;

- для физических лиц резидентов Украины – бесплатно;

- для юридических лиц резидентов ЕС – 35 EUR;

- для юридических лиц нерезидентов ЕС – 50 EUR;

- для юридических лиц резидентов Украины – 5 EUR.

Платежная система предоставляет индивидуальные SEPA IBAN для всех категорий. Дополнительно есть возможность открыть и уникальный SWIFT счет.

Платежи:

- входящие/исходящие внутренние переводы – бесплатно;

- входящий перевод SEPA - бесплатно;

- исходящий перевод SEPA - 3 EUR (для резидентов ЕС) и 5 EUR (для нерезидентов ЕС);

- входящий перевод SWIFT- 0,2% мин. 10 EUR, макс. 100 EUR;

- исходящий перевод SWIFT- 0,5% мин. 15 EUR, макс. 350 EUR.

Процесс открытия счета состоит из двух этапов: подготовительного и непосредственно этапа открытия счета.

Подготовительный этап включает в себя сбор и предоставление документов, необходимых для открытия счета. Срок подготовительного этапа зависит непосредственно от вас.

Счет открывается в течение 5-10  рабочих дней с момента предоставления всех документов в платежную систему и прохождения верификации.

Satchel придерживается принципа «знай своего клиента» и в каждом отдельном случае оставляет за собой право затребовать дополнительные сведения или документы, что может повлечь к увеличению сроков открытия счета, а также может отказать в открытии счета без объяснения причин.

Рабочие языки: русский, английский, литовский.

MasterCard.

Карта Satchel имеет европейский IBAN, который можно подключить к PayPal для вывода средств.

Документы на компанию – необходимы оригиналы всех уставных документов. Если с даты регистрации компании прошло больше 1 года, необходим Certificate of Good Standing или Certificate of Incumbency, не старше 3 месяцев. Также необходимо будет предоставить:

- подробное описание бизнеса;

- сопроводительные документы по контрагентам (счета-фактуры, контракты, проекты контрактов);

- подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги, выставленный не ранее, чем за 90 дней до подачи заявки) / рекомендательное письмо из банка / выписка из банка, переведенная на английский или литовский язык;

- документы с подтверждающей информацией о первоначальном финансировании (если первый перевод был сделан из банка, необходима выписка из банка; если первый перевод был сделан от партнера, необходим счет или договор).

Документы на управляющего по счету:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации.

Документы на бенефициара компании:

- оригинал внутреннего паспорта;

- оригинал загранпаспорта;

- оригинал идентификационного кода;

- CV-резюме;

- оригинал банковской рекомендации;

Также платежная система запрашивает документы, подтверждающие источник дохода (благосостояния) бенефициара. Это могут быть:

справка с места работы с указанием заработной платы и выписки по личному счету, где отображено начисление заработной платы;

налоговые декларации;

документы, подтверждающие получение наследства;

документы, подтверждающие получение в дар денежных средств, а также их наличие на счетах;

документы, подтверждающие продажу движимого/недвижимого имущества;

если бенефициар является учредителем компании – документы на компанию, выписки со счетов компании, налоговые декларации, документы, подтверждающие выплату дивидендов;

если бенефициар является частным предпринимателем – выписка из регистра, налоговые декларации на предпринимателя, выписки с банковских счетов;

справка из банка о наличии депозита, а также документы, подтверждающие источник получения данных средств;

другие документы, отображающие источники дохода.

Платежная система также может запросить документы на номинального руководителя, акционера и секретаря (при использовании компанией номинального сервиса). Такими документами являются:

- сшивка документов под апостилем, включающая копии: паспорта, квитанции о коммунальном платеже не более чем 3-месячной давности и банковской рекомендации (если номинальный руководитель, акционер и секретарь – физическое лицо);

- сшивка уставных документов по компании под апостилем, включающая: сертификат об инкорпорации, устав и учредительный договор, протокол о назначении директора (если руководитель – юридическое лицо). Также возможно потребуются Certificate of Good Standing под апостилем, Certificate of Incumbency под апостилем и документы данного директора: сшивка документов под апостилем, включающая копию паспорта, квитанцию коммунального платежа не более чем 3-х месячной давности и банковскую рекомендацию.

Необходимо посетить наш офис для заполнения опросных анкет, а также заверения документов по компании и директору. Далее документы направляются в платежную систему и после одобрения, открывается счет.

Открытие счета происходит удаленно, но по процедуре клиент должен пройти удаленную видео верификацию.

my.satchel.eu