З 1 вересня 2024 року на Сейшельських островах набув чинності новий закон — Virtual Asset Service Providers Act, 2024 (Закон про VASP), який регулює діяльність компаній, що надають послуги з віртуальними активами. Цей крок є серйозною зміною у регулюванні криптоіндустрії на Сейшельських островах і вимагає від компаній, які працюють у цій сфері, отримати ліцензії для провадження діяльності. Закон визначає правила, критерії та вимоги для всіх ліцензіатів, а також передбачає санкції за його порушення.
Що розуміється під віртуальними активами?
Закон про VASP класифікує віртуальні активи як цифрове представлення вартості, яке може бути предметом купівлі-продажу або передачі, а також використовуватися для платежів або інвестицій. Важливо зазначити, що до віртуальних активів не належать цифрові форми фіатних грошей (офіційні валюти), цінні папери та інші фінансові активи.
Для кого потрібна ліцензія?
Обов’язкове ліцензування стосується компаній, які надають послуги з криптоактивами третім особам, зокрема:
- Кастодіальні провайдери (віртуальні гаманці): здійснюють зберігання, управління та переведення криптоактивів від імені клієнтів.
- Криптобіржі та обмінники: пропонують послуги обміну віртуальних активів на фіатні гроші або на інші криптоактиви.
- Брокерські компанії: допомагають клієнтам у операціях з криптовалютами через біржі та гаманці.
- Інвестиційні компанії: керують інвестиціями у криптоактиви та надають консультаційні послуги у цій сфері.
Для компаній, які не належать до цих категорій, ліцензія VASP не потрібна. Однак компанії повинні бути готові обґрунтувати свій статус регулятору, щоб виключити необхідність ліцензування.
Терміни подачі заявок на ліцензію VASP
Існуючі компанії, що вже працюють у сфері віртуальних активів на Сейшельських островах, мають подати заявку на ліцензію до 31 грудня 2024 року. Їм дозволено продовжувати діяльність до того часу, поки заявка розглядається або до отримання письмової відмови від Управління фінансових послуг Сейшел (FSA).
Вимоги до кандидатів на отримання ліцензії VASP
Для отримання ліцензії компанії повинні:
- Бути юридичною особою, зареєстрованою на Сейшелах (як місцева, так і міжнародна компанія).
- Забезпечити фізичну присутність на території Сейшел, включаючи наявність офісу та кваліфікованого персоналу.
- Призначити щонайменше одного резидента Сейшел як директора.
- Мати достатній оплачений капітал, передбачений для відповідного виду діяльності (від 25 000 до 100 000 доларів США залежно від типу послуг).
- Забезпечити резервні кошти, еквівалентні 100% сум, що належать клієнтам.
- Підтримувати страхове покриття для своєї діяльності.
- Забезпечити інформаційну безпеку та роботу з конфіденційними даними.
Ліцензування ICO та NFT
Закон вимагає реєстрації промоутерів ICO та NFT. Компаніям, що займаються первинним розміщенням токенів або інвестиціями в NFT, необхідно зареєструватися у FSA та отримати ліцензію для провадження діяльності. Це вимога не стосується юристів та бухгалтерів, які працюють за дорученням таких компаній.
Додаткові обов'язки компаній з криптоліцензією
Ліцензовані компанії повинні дотримуватись суворих правил:
- Професійно вести бухгалтерський облік, фінансову звітність та документування бізнесу.
- Забезпечити страхування відповідальності перед клієнтами та захист активів.
- Дотримуватись мінімального розміру чистих активів та підтримувати високий рівень інформаційної безпеки.
- Проводити аудиторську перевірку та щорічно подавати аудовану фінансову звітність у FSA.
- У січні кожного року сплачувати ліцензійні збори, подавати compliance-звіти, форми дотримання вимог присутності на Сейшелах та додаткові документи на вимогу FSA.
Контроль FSA та примусові заходи
FSA має право застосовувати санкції до ліцензіатів, які порушують Закон про VASP. Залежно від ступеня порушення FSA може:
- Направити компанії попередження або припис.
- Призупинити або відкликати ліцензію.
- Запросити захист майна клієнтів.
- Накласти адміністративні штрафи.
- Ініціювати розслідування та застосувати інші заходи для захисту клієнтів та інтересів ринку.
Заборони на певні види діяльності
Закон про VASP запроваджує заборону на криптомайнінг та використання міксингових сервісів для анонімізації криптоактивів, а також на будь-які види послуг у сфері криптоактивів, які надаються фізичними особами. Порушення цих правил може призвести до штрафів та кримінальної відповідальності.
Ліцензування на Сейшелах ставить перед компаніями серйозні вимоги, пов’язані з банківськими рахунками, капіталом, страховкою та фізичною присутністю. Ці заходи спрямовані на захист клієнтів та підвищення прозорості крипторинку.
Компанії, які працюють на Сейшелах у сфері криптопослуг, повинні підготувати необхідну документацію та подати заявку на ліцензію до кінця 2024 року. В іншому випадку їхня діяльність у сфері криптовалют стане нелегальною.
