Уряд Нової Зеландії нещодавно випустив документ із пропозиціями щодо внесення суттєвих змін до режиму боротьби з відмиванням грошей (AML), спираючись на рекомендації Міністерства юстиції, подані у звіті 2022 року. Ці пропозиції спрямовані на подальше посилення контролю за фінансовими операціями, дотримуючись міжнародних стандартів.
Введення змін відбувається у три етапи. Перші два етапи вже набули чинності: 31 липня 2023 року та 1 червня 2024 року, відповідно. Ці етапи включали внесення змін на рівні нормативних актів, проте третій етап потребує змін у первинному законодавстві. Саме для цього було підготовлено документ, опублікований 30 серпня 2024 року. Очікується, що відповідний законопроект буде внесений до парламенту у грудні 2024 року та набуде чинності з 1 червня 2025 року.
Законопроект включає 25 нових заходів. Серед найбільш значимих можна назвати:
- Скасування обов'язкової розширеної перевірки клієнтів (CDD) для трастів із низьким рівнем ризику. Якщо перевірка стандартної процедури забезпечує достатній захист, то поглиблений аналіз джерел коштів та багатства більше не буде потрібно.
- Заборона на міжнародні електронні перекази без ідентифікації сторін операції. Це особливо важливо для боротьби з анонімними та підозрілими транскордонними транзакціями.
- Посилення відповідальності за порушення AML, включаючи неподання звіту про підозрілу діяльність (SAR), щорічних звітів та оцінки ризиків. Цей крок спрямований на підвищення прозорості та підзвітності учасників фінансового ринку.
- Коригування визначення постачальників трастів та компаній, щоб уникнути подвійного регулювання однієї і тієї ж компанії. Також планується зміна визначення «бенефіціарного власника», щоб чітко вказати на особу, яка контролює компанію.
- Полегшення вимог для банків-кореспондентів щодо оцінки заходів боротьби з відмиванням грошей у банках-респондентах. Тепер заходи контролю мають бути «адекватними», а не надмірними.
Ці зміни дозволять підвищити прозорість фінансових операцій, а також покращити контроль над потенційними ризиками. У той же час вони спрямовані на пом'якшення адміністративного тиску на компанії з низьким рівнем ризику та кореспондентські банки, що може сприяти більш ефективній роботі фінансового сектора в умовах глобальних змін.
