Уряд Сейшелів оголосив про плани розширити коло організацій, які матимуть доступ до даних про бенефіціарних власників компаній. Це рішення продиктовано прагненням відповідати міжнародним стандартам у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT).
На даний момент тривають консультації з представниками галузі, однак імовірність прийняття поправок доволі висока. Очікується, що зміни набудуть чинності не раніше 2026 року, а впровадження нових норм супроводжуватиметься модернізацією існуючих систем зберігання даних.
Поточна система зберігання даних
Дані про бенефіціарних власників сейшельських компаній зберігаються на двох рівнях:
1) Рівень компанії та реєстраційного агента
Компанії зобов’язані:
- Визначати та перевіряти своїх бенефіціарних власників.
- Вести реєстр даних, який включає:
- Ім’я, адресу проживання, дату народження, громадянство.
- Інформацію про частку бенефіціара.
- Дати початку та завершення бенефіціарного володіння.
- Дані номінального власника, якщо він діє в інтересах бенефіціара.
- Зберігати реєстр у реєстраційного агента на Сейшелах.
Доступ до цих даних обмежений і можливий лише для директорів, учасників компанії чи уповноважених органів Сейшелів.
2) Централізована база даних FIU
Реєстраційні агенти зобов’язані передавати дані про бенефіціарів до органу фінансової розвідки Сейшелів (FIU). Ця база даних призначена виключно для уповноважених органів, таких як:
- Антикорупційна комісія Сейшелів.
- Центральний банк.
- Органи, що розслідують фінансові злочини.
- Податкова служба та інші органи, зазначені в Законі про бенефіціарне володіння 2020 року.
Централізована база даних залишається закритою для публічного доступу.
Запропоновані зміни
Уряд Сейшелів ініціював поправки до Закону про бенефіціарне володіння 2020 року, які передбачають:
Розширення переліку організацій із доступом до даних. До числа уповноважених суб’єктів додадуться:
- Усі банки, зареєстровані на Сейшелах.
- Постачальники міжнародних корпоративних послуг (ICSP).
- Кредитні кооперативи.
- Компанія житлового фінансування.
- Банк розвитку Сейшелів.
Мета доступу: Ці організації отримають доступ виключно для виконання процедур перевірки клієнтів (due diligence), передбачених законодавством AML/CFT.
Обмеження на використання даних: Доступ до бази буде надаватися лише спеціально призначеним посадовим особам, відповідальним за комплаєнс. Використання даних у інших цілях буде заборонено. За порушення правил передбачені серйозні санкції, зокрема штрафи та позбавлення волі до одного року.
Модернізація бази даних: Існуюча база даних буде оновлена, і всі дані про бенефіціарів будуть перенесені в нову систему. Запуск оновленої бази планується на 2026 рік.
Що це означає для бізнесу?
Розширення доступу до даних бенефіціарів викликало певні побоювання, пов’язані з можливим послабленням конфіденційності володіння бізнесом на Сейшелах. Проте важливо врахувати наступне:
- Дані залишаються конфіденційними: Доступ до бази буде надаватися суворо обмеженому колу організацій і виключно в рамках визначених законом процедур.
- Переваги реєстрації на Сейшелах зберігаються: Незважаючи на нововведення, юрисдикція залишається привабливою для бізнесу завдяки балансу між конфіденційністю та дотриманням міжнародних стандартів.
- Покращення процедур due diligence: Банки та корпоративні сервіс-провайдери отримають додаткові інструменти для перевірки клієнтів, що може підвищити довіру з боку міжнародних партнерів.
Заплановані зміни спрямовані на зміцнення репутації Сейшелів як надійної юрисдикції, здатної відповідати сучасним вимогам міжнародного співробітництва.
Зв’яжіться з нами для консультації щодо реєстрації компаній та дотримання вимог AML/CFT на Сейшелах.
