Платіжна система Bankera (Литва)

Корпоративні та особисті рахунки (мультивалютні).

Рахунки доступні у понад 20 валютах, у тому числі USD, GBP, EUR.

Переважно платіжна система працює в EUR за SEPA. Можливість видачі інших реквізитів та проведення SWIFT залежить від діяльності компанії.

Також відкривають рахунки для внесення статутного капіталу, сегреговані та мерчантні рахунки.

Bankera пропонує крипто-дружнє рішення, що можуть відкрити обліковий запис на біржі, спеціально розробленій для бізнесу у сфері блокчейну, такого як обмін, брокерські послуги, майнінг-ферми та інша подібна діяльність.

Діяльність із високим ризиком приймається за індивідуальним узгодженням.

Подання заявки на відкриття рахунку:

- особистого – безкоштовно;

- корпоративного з ЄС та Британії – безкоштовно;

- корпоративного поза ЄС та Британією або для високого ризику – 450 EUR;

- для криптовалют та гемблінгу – 900 EUR.

Прискорений розгляд заявки – 1500 EUR.

Фізичні офіси відсутні. 

За допомогою Інтернет-банкінгу.

Обслуговування рахунку:

- особистого – безкоштовно;

 - корпоративного з ЄС та Британії – 5 EUR/місяць;

- корпоративного поза ЄС та Британією або для високого ризику – 50 EUR/місяць;

- для криптовалют та гемлінгу – 200 EUR/місяць.

Платежі:

- внутрішні – безкоштовно;

- SEPA вихідні – 0,04%;

- SEPA вхідні – безкоштовно;

- SWIFT вхідні/вихідні – 0,25%/0,5%.

Вказані тарифи є базовими, остаточний тариф встановлюється залежно від діяльності компанії індивідуально.

Процес відкриття рахунку складається з двох етапів: підготовчого та безпосередньо етапу відкриття рахунку.

Підготовчий етап включає збирання та надання документів, необхідних для відкриття рахунку. Термін попереднього етапу залежить безпосередньо від вас.

Рахунок відкривається протягом 10 робочих днів з моменту надання всіх необхідних документів та інформації до платіжної системи. Термін розгляду може збільшуватися, на розсуд платіжної системи.

Bankera дотримується принципу «знай свого клієнта» і в кожному окремому випадку залишає за собою право вимагати додаткові відомості або документи, що може спричинити збільшення термінів відкриття рахунку, а також відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин.

Робочі мови: англійська, литовська, німецька та інші.

Фізичні та віртуальні дебетові картки VISA (євро).

Доступні карткові рішення для оплати реклами Google/Facebook.

Документи на компанію – необхідно надати оригінали всіх статутних документів. Більше того, необхідно надати ліцензію на діяльність (якщо вона необхідна), без ліцензії рахунок не відкриють.

Документи на управителя за рахунком:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта;
• оригінал ідентифікаційного коду;
• CV-резюме;
• оригінал банківської рекомендації;
• оригінал комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3-х місяців (для підтвердження адреси проживання).

Документи на бенефіціара компанії:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта;
• оригінал ідентифікаційного коду;
• CV-резюме;
• оригінал банківської рекомендації;
• оригінал комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3-х місяців (для підтвердження адреси проживання).

Також платіжна система запитує також документи, що підтверджують джерело доходу (достатку) бенефіціара. Це можуть бути:

• довідка з місця роботи із зазначенням заробітної плати та виписки по особовому рахунку, де відображено нарахування заробітної плати;
• податкові декларації;
• документи, що підтверджують отримання спадщини;
• документи, що підтверджують отримання в дар грошових коштів, а також їх наявність на рахунках;
• документи, що підтверджують продаж рухомого/нерухомого майна;
• якщо бенефіціар є засновником компанії – документи на компанію, витяги з рахунків компанії, податкові декларації, документи, що підтверджують виплату дивідендів;
• якщо бенефіціар є приватним підприємцем – витяг з регістру, податкові декларації на підприємця, витяг з банківських рахунків;
• довідка з банку про наявність депозиту, а також документи, що підтверджують джерело отримання коштів;
• інші документи, що відображають джерела прибутку.

Документи на номінального керівника, акціонера та секретаря (при використанні компан цією номінального сервісу):

• зшивання документів під апостилем, що включає копії: паспорти, квитанції про комунальний платіж не більше ніж 3-місячної давності та банківської рекомендації (якщо номінальний керівник, акціонер та секретар – фізична особа);
• зшивання статутних документів компанії під апостилем, що включає: Сертифікат про інкорпорацію, статут та установчий договір, протокол про призначення директора (якщо керівник – юридична особа). Також можливо знадобляться Certificate of Good Standing під апостилем, Certificate of Incumbency під апостилем та документи на директора: зшивка документів під апостилем, що включає копію паспорта, квитанцію комунального платежу не більше ніж 3-місячної давності та банківську рекомендацію.

Відкриття рахунку відбувається повністю віддалено.