Платіжна система Klarpay (Швейцарія)

Корпоративні рахунки CHF (базова валюта). Інші валюти доступні на запит: 18 валют, у тому числі CHF, EUR, USD, GBP.

Видають унікальний номер IBAN (CH). До основного номеру IBAN можна підключити кілька віртуальних номерів (кількість не обмежується).

KlarPay відкриває рахунки для юридичних осіб, зареєстрованих у багатьох юрисдикціях, за винятком санкційних країн. Офшори розглядають індивідуально, залежно від виду діяльності.

Працюють із клієнтами хайризику, але за умови, що це легально і не порушує закони країни, в якій зареєстровано компанію. Орієнтовані працювати з онлайн компаніями, такими як торгові майданчики, інтернет-торгівці, фінтех-компанії та інші.

Відкриття рахунку залежить від групи ризику діяльності.

Тарифний план формується KlarPay по кожному кейсу індивідуально після знайомства з бізнесом.

Фізичні офіси відсутні. Штаб квартира Цуг (Швейцарія).

За допомогою Інтернет-банкінгу.

Обслуговування рахунку - залежить від групи ризику діяльності.

Перекази SEPA та SWIFT:

- для бізнесу з низьким рівнем ризику – 0,25%;

- для бізнесу із середнім рівнем ризику – 0,35%;

- для бізнесу з високим рівнем ризику – 0,5%.

KlarPay приймає оплату в євро з криптогаманців, також доступні перекази CHF (SIC), EUR (Target 2), GBP (BACS, Faster Payments).

Процес відкриття рахунку складається з двох етапів: підготовчого та безпосередньо етапу відкриття рахунку.

Підготовчий етап включає збирання та надання документів, необхідних для відкриття рахунку. Термін попереднього етапу залежить безпосередньо від вас.

Рахунок відкривається протягом 5 робочих днів з моменту надання всіх необхідних документів та інформації до платіжної системи. Термін розгляду може збільшуватися, на розсуд платіжної системи.

Klarpay дотримується принципу «знай свого клієнта» і в кожному окремому випадку залишає за собою право вимагати додаткові відомості або документи, що може спричинити збільшення термінів відкриття рахунку, а також відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин.

Робочі мови: англійська, німецька та інші.

Віртуальні корпоративні дебетові картки Klarpay VISA (підтримують Apple Pay та Google Pay). Видаються у великій кількості, зокрема «маркетингові» карти.

Документи на компанію – необхідно надати оригінали всіх статутних документів, у тому числі:

• Свідоцтво про реєстрацію;
• Сертифікат директорів;
• Сертифікат акціонерів;
• Установчий договір та Статут;
• Підписана структура власності;
• Останні перевірені фінансові звіти (або останні управлінські звіти);
• Ліцензія на діяльність, якщо вона застосовується.

Залежно від галузі компанії можуть знадобитися додаткові документи.

Документи на управителя за рахунком:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта;
• оригінал ідентифікаційного коду;
• CV-резюме;
• оригінал банківської рекомендації;
• оригінал комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3 місяців (для підтвердження адреси проживання).

Документи на бенефіціара компанії:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта;
• оригінал ідентифікаційного коду;
• CV-резюме;
• оригінал банківської рекомендації;
• оригінал комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3 місяців (для підтвердження адреси проживання).

Також платіжна система вимагає документи, що підтверджують джерело доходу (достатку) бенефіціара. Це можуть бути:

• довідка з місця роботи із зазначенням заробітної плати та виписки по особовому рахунку, де відображено нарахування заробітної плати;
• податкові декларації;
• документи, що підтверджують отримання спадщини;
• документи, що підтверджують отримання в дар грошових коштів, а також їх наявність на рахунках;
• документи, що підтверджують продаж рухомого/нерухомого майна;
• якщо бенефіціар є засновником компанії – документи на компанію, витяги з рахунків компанії, податкові декларації, документи, що підтверджують виплату дивідендів;
• якщо бенефіціар є приватним підприємцем – витяг з регістру, податкові декларації на підприємця, витяг з банківських рахунків;
• довідка з банку про наявність чиї депозиту, а також документи, що підтверджують джерело отримання даних коштів;
• інші документи, що відображають джерела прибутку.

Документи на номінального керівника, акціонера та секретаря (при використанні компанією номінального сервісу):

- зшивання документів під апостилем, що включає копії: паспорти, квитанції про комунальний платіж не більше ніж 3-місячної давності та банківської рекомендації (якщо номінальний керівник, акціонер та секретар – фізична особа);

- зшивання статутних документів компанії під апостилем, що включає: Сертифікат про інкорпорацію, статут та установчий договір, протокол про призначення директора (якщо керівник – юридична особа). Також можливо знадобляться Certificate of Good Standing під апостилем, Certificate of Incumbency під апостилем та документи на директора: зшивка документів під апостилем, що включає копію паспорта, квитанцію комунального платежу не більше ніж 3-місячної давності та банківську рекомендацію.

Звертаємо увагу, що платіжна система приймає документи у цифровому вигляді, тому оригінали потрібні будуть лише для оцифрування та підлягають поверненню.

Відкриття рахунку відбувається повністю віддалено. Не вимагають особистої присутності для відкриття рахунку, але необхідно пройти процедуру відеоідентифікації. Для відео-ідентифікації потрібна адреса електронної пошти та номер телефону.