LHV Банк (Естонія)

Особисті, корпоративні (всі рахунки мультивалютні, але основна валюта – євро).

Банк відкриває рахунки на компанії, зареєстровані в Естонії та для нерезидентних компаній за наявності реального зв'язку з Естонією (проживання, ведення діяльності, контрагенти, офіс, співробітники).

Не відкривають рахунки на офшори.

Працюють з такими валютами як: AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, JPY, NOK, PLN, RON, SEK, USD. Зареєстровані в Естонії компанії, а також приватні особи резиденти Естонії можуть робити платежі в доларах.

Відкриття рахунку:

- для фізичних осіб – безкоштовно;

- для компаній, зареєстрованих в Естонії та ЄЕЗ – безкоштовно;

- для компаній, зареєстрованих в Естонії та ЄЕЗ із власниками нерезидентами – 300 EUR;

- для компаній, зареєстрованих в інших юрисдикціях, – 600 EUR;

- для компаній із високим ризиком – 1000 EUR.

Представництва банку розміщені в Тарту, Ризі та Вільнюсі, а головний офіс - у Таллінні.

За допомогою інтернет-банкінгу.

Щомісячне обслуговування рахунку:

- для фізичних осіб – безкоштовно;

- для компаній, зареєстрованих в Естонії та ЄЕЗ – безкоштовно;

- для компаній, зареєстрованих в Естонії та ЄЕЗ із власниками нерезидентами – 30 EUR;

- для компаній, зареєстрованих в інших юрисдикціях, – 60 EUR;

- для компаній із високим ризиком – 100 EUR.

Платежі (EUR, USD):

- європейський* – безкоштовно;

- звичайний – від 5 EUR;

- експрес – до 100 EUR.

* Платіж у євро в межах зони SEPA. Надходження одержувачу відбувається пізніше наступного банківського дня.

Термін відкриття рахунку становить від 10 до 15 робочих днів з моменту візиту до банку та підписання форм. Строк попереднього розгляду документів та прийняття рішення про відкриття рахунку залежить від завантаженості комплайнс банку та наявності всіх необхідних документів та інформації.

LHV Вank дотримується принципу «Знай свого клієнта» і в кожному окремому випадку залишає за собою право вимагати від клієнта надати будь-які додаткові відомості або документи, що може збільшити терміни відкриття рахунку, а також банк може відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин.

Російськомовний.

MasterCard.

Документарні операції, кредити, фідуціарні угоди, сейфи.

Форми для підписання надаються в головному офісі банку в Таллінні під час особистої зустрічі.

Документи на компанію - необхідно надати оригінали всіх статутних документів. Якщо з моменту реєстрації компанії пройшло більше 6-ти місяців, необхідний Certificate of Good Standing під апостилем.Також потрібно надати:

- e-resident, Id Card Естонії (за наявності);

- бізнес план;

- документи, що підтверджують зв'язок з Естонією;

- опис структури компанії, включаючи кінцевих бенефіціарів;

- витяг з банківського рахунку за останні 12 місяців.

Документи на управителя за рахунком:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта;
• оригінал ідентифікаційного коду;
• CV-резюме;
• оригінал банківської рекомендації;
• оригінал комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3-х місяців (для підтвердження адреси проживання).

Документи на бенефіціара компанії:

• оригінал внутрішнього паспорта;
• оригінал закордонного паспорта;
• оригінал ідентифікаційного коду;
• CV-резюме;
• оригінал банківської рекомендації;
• оригінал комунального платежу (за газ, електроенергію) не старше 3-х місяців (для підтвердження адреси проживання).

Також платіжна система може вимагати документи, що підтверджують джерело доходу (достатку) бенефіціара. Це можуть бути:

• довідка з місця роботи із зазначенням заробітної плати та виписки по особовому рахунку, де відображено нарахування заробітної плати;
• податкові декларації;
• документи, що підтверджують одержання спадщини;
• документи, що підтверджують отримання в дар грошових коштів, а також їх наявність на рахунках;
• документи, що підтверджують продаж рухомого/нерухомого майна;
• якщо бенефіціар є засновником компанії – документи на організацію, виписки з рахунків компанії, податкові декларації, документи, що підтверджують виплату дивідендів;
• якщо бенефіціар є приватним підприємцем - витяг з регістру, податкові декларації на підприємця, витяг з банківських рахунків;
• довідка з банку про наявність депозиту, а також документи, що підтверджують джерело одержання цих коштів;
• інші документи, що відображають джерела прибутку.

Документи на номінального керівника, акціонера та секретаря (при використанні компанією номінального сервісу):

• зшивка документів під апостилем, що включає копії: паспорти, квитанції про комунальний платіж не більше ніж 3-місячної давності та банківської рекомендації (якщо номінальний керівник, акціонер та секретар – фізична особа);
• зшивка статутних документів компанії під апостилем, що включає: Сертифікат про інкорпорацію, статут та установчий договір, протоколзначенні директора (якщо керівник – юридична особа). Також можливо знадобляться Certificate of Good Standing під апостилем, Certificate of Incumbency під апостилем та документи на директора: зшивка документів під апостилем, що включає копію паспорта, квитанцію комунального платежу не більше ніж 3-місячної давності та банківську рекомендацію.

Для початку процесу відкриття рахунку клієнту необхідно відвідати офіс Campio Group для заповнення опитувальної анкети та надання оригіналів паспортів і документів по компанії. Після цього заповнюються банківські анкети і висилаються в банк.

Банк розглядає документи і приймає рішення про відкриття рахунку. Якщо рішення прийнято позитивне, банк призначає дату і час зустрічі повіреного і бенефіціара компанії в головному офісі банку в Таллінні для підписання форм. Також на зустріч з банком необхідно взяти оригінали всіх статутних документів по компанії.

Для нерезидентів недоступна опція дистанційного відкриття рахунку.

www.lhv.ee