Платіжна система Satchel (Литва)

Особисті, корпоративні (всі рахунки мультивалютні).

Satchel переважно відкриває бізнес-рахунки для компаній, які зареєстровані в Європейській економічній зоні (ЄЕЗ) Сюди входять такі країни: Австрія, Бельгія, Болгарія, Кіпр, Хорватія, Чеська Республіка, Данія, Естонія, Фінляндія, Франція, Німеччина, Гібралтар, Греція, Угорщина, Ісландія, Ірландія, Італія, Латвія, Ліхтенштейн, Люксембург, Мальта, Нідерланди, Норвегія, Польща, Португалія, Румунія, Словаччина, Словенія, Іспанія, Швеція, Великобританія. або Швейцарії. Також можуть розглянути відкриття рахунку для інших юрисдикцій, що не входять в чорний список.

Платіжна система не співпрацює з юрисдикціями з чорного списку, в тому числі, якщо країна поширюється на національність підписанта за рахунком/ директора/акціонера/бенефіціари.

Можливе відкриття рахунку для деяких видів Hight-risk діяльності, визначається в індивідуальному порядку. 

Вартість відкриття рахунку:

- для фізичних осіб резидентів ЄС – безкоштовно;

- для фізичних осіб нерезидентів ЄС – 575 EUR;

- для фізичних осіб резидентів України – безкоштовно;

- для юридичних осіб резидентів ЄС – 375 EUR;

- для юридичних осіб нерезидентів ЄС – 1075 EUR;

- для юридичних осіб резидентів України – 50 EUR.

Звертаємо вашу увагу, що індивідуальні тарифи можуть застосовуватися для різних клієнтів в залежності від особистого випадку. Вартість буде узгоджена і підтверджена з клієнтом до подачі заявки на відкриття рахунку.

Мінімальний баланс:

- для фізичних осіб резидентів ЄС немає вимог;

- для фізичних осіб нерезидентів ЄС – 250 EUR;

- для фізичних осіб резидентів України – немає вимог;

- для юридичних осіб резидентів ЄС – 250 EUR;

- для юридичних осіб нерезидентів ЄС – 750 EUR;

- для юридичних осіб резидентів України – 100 EUR.

 Закриття рахунку:

- для фізичних осіб резидентів ЄС – безкоштовно;

- для фізичних та юридичних осіб резидентів України – безкоштовно;

- для фізичних осіб нерезидентів ЄС – 150 EUR;

- для юридичних осіб резидентів ЄС – 100 EUR;

- для юридичних осіб нерезидентів ЄС – 250 EUR.

Відсутні.

За допомогою безкоштовного програмного забезпечення онлайн-банкінг.

Щомісячне обслуговування рахунків:

- для фізичних осіб резидентів ЄС – 1 EUR;

- для фізичних осіб нерезидентів ЄС – 35 EUR;

- для фізичних осіб резидентів України – безкоштовно;

- для юридичних осіб резидентів ЄС – 35 EUR;

- для юридичних осіб нерезидентів ЄС – 50 EUR;

- для юридичних осіб резидентів України – 5 EUR.

Платіжна система надає індивідуальні SEPA IBAN для всіх категорій. Додатково є можливість відкрити і унікальний SWIFT рахунок.

Платежі:

- вхідні/вихідні внутрішні перекази - безкоштовно;

- вхідний переказ SEPA - безкоштовно;

- вихідний переказ SEPA - 3 EUR (для резидентів ЄС) і 5 EUR (для нерезидентів ЄС);

- вхідний переказ SWIFT- 0,2% мін. 10 EUR, макс. 100 EUR;

- вихідний переказ SWIFT- 0,5% мін. 15 EUR, макс. 350 EUR.

Процес відкриття рахунку складається з двох етапів: підготовчого і безпосередньо етапу відкриття рахунку.

Підготовчий етап включає в себе збір і надання документів, необхідних для відкриття рахунку. Термін підготовчого етапу залежить безпосередньо від вас.

Рахунок відкривається протягом 5-10 робочих днів з моменту надання всіх документів в платіжну систему і проходження верифікації.

Satchel дотримується принципу «знай свого клієнта» і в кожному окремому випадку залишає за собою право вимагати додаткові відомості або документи, що може спричинити до збільшення термінів відкриття рахунку, а також може відмовити у відкритті рахунку без пояснення причин.

Робочі мови: російська, англійська, литовський.

MasterCard.

Карта Satchel має європейський IBAN, який можна підключити до PayPal для виведення коштів.

Документи на компанію - необхідні оригінали всіх статутних документів. Якщо з дати реєстрації компанії пройшло більше 1 року, необхідний Certificate of Good Standing або Certificate of Incumbency, не старше 3 місяців. Також необхідно буде надати:

- докладний опис бізнесу;

- супровідні документи по контрагентам (рахунки-фактури, контракти, проекти контрактів);

- підтвердження адреси (рахунок за комунальні послуги, виставлений не раніше, ніж за 90 днів до подачі заявки)/рекомендаційний лист з банку/виписка з банку, перекладена англійською або литовською мовою;

- документи, що підтверджують інформацією по первісному фінансуванні (якщо перший переказ був зроблений з банку, необхідна виписка з банку; якщо перший переказ був зроблений від партнера, необхідний рахунок або договір).

Документи на керуючого за рахунком:

- оригінал внутрішнього паспорта;

- оригінал закордонного паспорта;

- оригінал ідентифікаційного коду;

- CV-резюме;

- оригінал банківської рекомендації.

Документи на бенефіціара компанії:

- оригінал внутрішнього паспорта;

- оригінал закордонного паспорта;

- оригінал ідентифікаційного коду;

- CV-резюме;

- оригінал банківської рекомендації.

Також платіжна система запитує документи, що підтверджують джерело доходу (добробуту) бенефіціара. Це можуть бути:

довідка з місця роботи із зазначенням заробітної плати та виписки з особового рахунку, де відображено нарахування заробітної плати;

податкові декларації;

документи, що підтверджують отримання спадщини;

документи, що підтверджують отримання в дар грошових коштів, а також їх наявність на рахунках;

документи, що підтверджують продаж рухомого/нерухомого майна;

якщо бенефіціар є засновником компанії - документи на компанію, виписки з рахунків компанії, податкові декларації, документи, що підтверджують виплату дивідендів;

якщо бенефіціар є приватним підприємцем - виписка з реєстру, податкові декларації на підприємця, виписки з банківських рахунків;

довідка з банку про наявність депозиту, а також документи, що підтверджують джерело отримання даних коштів;

інші документи, що відображають джерела доходу.

Платіжна система також може запросити документи на номінального керівника, акціонера і секретаря (при використанні компанією номінального сервісу). Такими документами є:

- зшивка документів під апостилем, що включає копії: паспорта, квитанції по комунальним платіжкам не старше ніж 3-місячної давності і банківської рекомендації (якщо номінальний керівник, акціонер і секретар - фізична особа);

- зшивка статутних документів по компанії під апостилем, що включає: сертифікат про інкорпорацію, статут і установчий договір, протокол про призначення директора (якщо керівник - юридична особа). Також можливо будуть потрібні Certificate of Good Standing під апостилем, Certificate of Incumbency під апостилем і документи даного директора: зшивка документів під апостилем, що включає копію паспорта, квитанцію комунального платежу не старше ніж 3-х місячної давності і банківську рекомендацію.

Необхідно відвідати наш офіс для заповнення опитувальних анкет, а також завірення документів по компанії і директору. Далі документи направляються в платіжну систему і після схвалення, відкривається рахунок.

Відкриття рахунку відбувається віддалено, але за процедурою клієнт повинен пройти віддалену відео верифікацію.