Що таке FATF?
Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) – це міжурядова організація, створена в 1989 році для розробки та впровадження міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму . FATF має 39 членів, включаючи США, Канаду, Європейський Союз та більшість країн Організації економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР).
FATF веде два списки країн, які не дотримуються міжнародних стандартів протидії фінансовим злочинам: «чорний список» і «сірий список».
Чорний список FATF
Чорний список включає країни, які взагалі не вживають заходів для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму і не панують співпрацювати в цьому напрямку.
У чорному списку FATF стало перебувають три країни:
- Корейська Народно-Демократична Республіка (КНДР)
- Ісламська Республіка Іран
- Республіка Союзу М'янма
Сірий список FATF
Сірий список, в свою чергу, включає країни, які вживають заходів для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, але не в повній мірі відповідають міжнародним стандартам. Такі країни готові до співпраці та зобов’язуються у встановлений строк виправити свої недоліки. Увесь час перебування їх у сірому списку супроводжується посиленим моніторингом зі сторони експертної групи ФАТФ.
У сірому списку FATF перебувають наразі такі країн:
- Алжир
- Ангола
- Болгарія
- Буркіна-Фасо
- В'єтнам
- Гаїті
- Демократична Республіка Конго
- Ємен
- Камерун
- Кот-д'Івуар
- Ліван
- Малі
- Мозамбік
- Нігерія
- Сирія
- Танзанія
- Філіппіни
- Хорватія
- Південна Африка
- Південний Судан
- Кенія
- Намібія
- Монако
- Венесуела
Дані списки ФАТФ є актуальними станом на 2024 рік і ми відслідковуємо будь-які зміни у них. Наступне оновлення 2025 року.
Причини та наслідки потрапляння до списку ФАТФ
Список ФАТФ включає країни, які не відповідають стандартам FATF у всіх або деяких з таких областей:
- визнання відмивання грошей та фінансування тероризму злочинами
- запровадження кримінальної відповідальності за фінансові злочини
- конфіскація доходів, отриманих злочинним шляхом
- взаємна допомога між правоохоронними органами
- моніторинг фінансових установ
Включення країни до списку ФАТФ має серйозні наслідки для її економіки та фінансового сектору. Країни, включені до списку, можуть зіткнутися з обмеженнями на торгівлю та інвестиції, а також з проблемами з доступом до міжнародної фінансової системи.
Зокрема, у разі включення країни до чорного або сірого списку FATF, країни-члени FATF можуть запровадити проти неї санкції, такі як:
- Строго контрольований режим фінансових операцій з країною.
- Обмеження доступу країни до фінансових систем інших країн.
- Відмова в участі країни в міжнародних угодах та організаціях.
Санкції FATF мають на меті стимулювати країни до вжиття заходів для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Список ФАТФ переглядається двічі на рік, враховуючи які кроки прийняли країни до покращення свого законодавства в аспекті протидії фінансовій злочинності.
Якщо ваша країна реєстрації бізнесу чи ведення бізнес діяльності знаходяться в списку ФАТФ, рекомендуємо проконсультуватись з юристами, які наслідки це буде нести для безпосередньо вас. Звертайтесь!
